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7月银行业罚金超1.4亿元 19人遭终身禁业

中国网财经8月2日讯记者 蔺壮壮银行业7月罚单数据出炉。中国网财经记者不完全统计,2022年7月,银保监系统对全国各类银行包括国有行、股份行、城商行、农商行及农信社、村镇银行与外资行和旗下分支机构以及相关责任人开出488张罚单以银保监会网站罚单披露日期为准,下同,环比增长26.75;其中针对机构开出的罚单共计242张,处罚各类银行及旗下分支机构231家,环比增长12.14。

从受罚机构类型来看,7月份针对银行机构开出的242张罚单主要集中于国有行。7月国有行领到罚单83张包含旗下分支机构,下同,在各类银行机构中居首位;农商行及农信社领到罚单61张、股份制银行领到罚单42张,分别居于第二、第三位。其他类型的银行机构中,城商行7月领到罚单34张、村镇银行7月领到罚单15张、政策性银行7月领到罚单5张、外资行7月领到罚单2张。在针对银行机构的处罚中,农业银行7月领到罚单数量最多,为28张;其次是工商银行与邮储银行,罚单数量分别为18张、14张。

罚金方面,7月银保监系统对全国各类银行及分支机构和相关责任人罚没金额合计约1.45亿元;其中对机构罚没金额合计约1.41亿元。

结合受罚机构类型来看,国有行7月罚没金额居各类银行机构之首,6家国有行7月共被银保监系统罚没合计约4553.23万元。居次位的为城商行,7月被银保监系统罚没合计3287万元。农商行及农信社7月被银保监系统罚没合计3271.2万元,在各类银行机构中居第三位。除以上类型银行机构外,股份行、村镇银行、政策性银行及外资行7月被银保监系统罚没金额分别为2802万元、520万元、165万元、50万元。

另外,中国网财经记者梳理,7月银保监系统共对各银行机构开出1张“千万级”罚单、23张“百万级”罚单。单张罚单罚款金额居“前三甲”的银行机构分别为工商银行上海市分行、浦发银行武汉分行、天津银行上海分行。具体来看,工商银行上海市分行因向关系人发放信用贷款等10项违法违规行为被上海银保监局罚款1310万元;浦发银行武汉分行因未严格执行实贷实付和受托支付等17项违法违规行为被湖北银保监局罚款785万元;天津银行上海分行因向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款等14项违法违规行为被上海银保监局罚款710万元。

记者同时注意到,上述23张“百万级”罚单中,有15张罚单来自于城农商行及农信社,占比超六成。其中,城商行7月共收到银保监系统“百万级”罚单9张,被罚金额最大的城商行为上述天津银行上海分行;农商行及农信社7月共收到银保监系统“百万级”罚单6张,其中被罚金额最大的为浙江义乌农商银行,此前该行因贷款“三查”不到位等被金华银保监分局罚款230万元。

银保监系统在对银行机构违法违规行为进行处罚的同时,7月银保监系统针对银行机构违法违规行为相关责任人开出罚单246张,处罚相关责任人365人次,罚款合计约383.70万元。值得一提的是,在上述被处罚的责任人中,有45人受到禁业相关处罚,更有19人被终身禁业,1人被取消高管任职资格终身。

此外,在处罚案由方面,7月银保监系统针对各银行机构及相关责任人开出的488张罚单中,340张罚单处罚案由与信贷业务违规有关,占罚单总数的69.67;相关处罚金额合计达1.16亿元,约占罚金总额的80.05。

中国网财经记者梳理7月处罚案由出现频次,340张与信贷业务违规相关罚单中,多达77张罚单与涉及房地产领域,包括信贷资金违规流入房地产领域、违规向房地产开发企业发放流动资金贷款等;52张罚单处罚案由提及贷款三查不尽职;53张罚单处罚案由提及违规发放贷款;19张罚单处罚案由提及贷款管理不到位等。

值得注意的是,7月银保监系统对各银行机构及相关责任人开出罚单中,有15张涉及信用卡业务违规,具体处罚案由有信用卡业务严重违反审慎经营规则、信用卡资信调查不到位等,合计处罚金额达376万元。